中国建设银行


关于进一步落实“控制总量，调整结构”金融工作方针的几项规定

1988年6月11日，中国人民建设银行

今年2月，总行以银发［1988］26号文件，对信贷资金管理问题作了十条具体规定，各地银行已认真贯彻执行并取得了初步效果。根据最近召开的全国分行行长会议精神，为了进一步落实“控制总量，调整结构，扶优限劣，提高效益”的金融工作方针，推动各地立足改革，提高资金利用率，挖掘银行和企业的内部潜力，搞活资金融通，以缓解今年信贷资金供求矛盾，实现宏观控制与微观搞活，发展经济与稳定货币的统一。特作如下规定：
一、搞好信贷规模的监控。1988年分地区的信贷规模，经各家专业银行总行分配，由人民银行总行汇总确定后，现正式下达给各地区（附表）。除建设银行还有部分规模没有分配外，其它专业银行贷款规模已基本分完。对各地区实现这些规模所需资金，主要依靠增加存款，挖掘资金潜力去筹措，各分行要主动向当地政府汇报，取得政府的领导和支持。今年下达各地区的信贷规模，仍然作为各地的监控目标。各地人民银行要密切配合各专业银行，并主要运用经济手段和做艰苦细致的工作去实现。人民银行总行对各地区的信贷规模，按上半年和全年两个指标进行考核，各分行要按月、按季进行分析监测。
对人民银行总行下达的信托贷款规模，各分行要尽快分配下去，并加强金融信托机构存、贷款的管理和检查。
二、对流动资金贷款，除建设银行外，进一步落实“多存多贷，少存少贷”的政策。由人民银行总行对专业银行总行进行考核。专业银行以省、自治区、直辖市和计划单列城市分行为单位，由专业银行总行根据本系统的特点，确定考核的办法。如果多吸收了存款，有了资金而没有贷款规模，专业银行总行可给专业银行分行追加贷款规模；人民银行总行可给专业银行总行追加贷款规模。实行多存多贷的专业银行和其它金融机构，必须先完成分配的各种债券任务，其贷款的投向，必须优先用于支持农副产品、外贸出口商品和适销对路工业品生产与收购的合理资金需要。如果少存不能少贷，由专业银行总行负责统筹调剂。
固定资产贷款仍按指令性计划管理。为鼓励各地多收回贷款，技术改造贷款超计划多收回的部分，允许多贷。
三、管好中央银行基础货币。各地人民银行要按照总行下达的计划，努力完成人民银行的存款任务。要组织专业银行（含交通银行、中信实业银行）对单位其他存款认真进行一次清理，属于财政性存款的部分，要全额划回人民银行。为稳定财政性存款，总行决定开办财政性定期存款业务。人民银行增设“0281工商银行划来财政性定期存款”、“0282农业银行划来财政性定期存款”、“0283中国银行划来财政性定期存款”、“0284建设银行划来财政性定期存款”、“0285交通银行划来财政性定期存款”科目。从1988年7月1日起，此项定期存款业务为专业银行代理人民银行的业务，按总行规定单位定期存款各档次的利率给存户计算利息。专业银行必须相应增设“财政性定期存款”科目核算这一部分业务。专业银行过去从财政预算外及机关、团体、事业单位财政性资金中吸收的定期存款，应于7月1日从“单位定期存款”科目中将6月末的余额划转到“财政性定期存款”科目核算，并按照现行划交财政性存款的比例、时间、方法等规定，将“财政性定期存款”划交当地人民银行。第一次划交“财政性定期存款”，按7月1日余额，于7月10日前办妥，如专业银行资金不足，人民银行可相应增加专业银行的短期贷款。今后专业银行（含其它金融机构）办理单位定期存款，不得吸收财政性资金。为鼓励各地人民银行多吸收存款，对财政性存款超计划增加的部分，从今年10月份开始，允许按50％的比例留给当地使用。对邮政储蓄超计划增加的部分，对农村信用社特种存款超计划增加的部分，允许全部留当地使用。对没有完成财政性存款和邮政储蓄计划的分行，要相应扣减短期贷款限额。人民银行要进一步加强对存款准备金的管理，对未按规定范围、比例和时间办理缴存的，迟缴或少缴的余额，每天按万分之三罚款。
要切实管住中央银行的贷款。人民银行总行对专业银行总行和各地人民银行分配的贷款限额，包括年度性贷款、短期贷款和各种专项贷款限额，未经人民银行总行批准，均不得突破。各地要加强日拆性贷款的管理，年度中间必须严格控制在总行核定的日拆限额之内。到第四季度，日拆性贷款要全部纳入总行核定的短期贷款限额之内。
对专业银行用吸收存款购买债券后发生的临时资金周转困难，人民银行应引导专业银行通过融资公司进入资金市场，开展相互拆借解决。人民银行不为任何单位发行债券垫款，也不发放贷款给专业银行和其他金融机构购买债券。
四、努力完成上半年收回中央银行贷款的任务。为了调动各地的积极性，实行“多收多贷，少收少贷”的政策，对收回的年度性贷款和短期贷款，全部留在当地周转使用。上半年收回的贷款，主要用于下半年旺季资金的调剂。上半年专业银行商业贷款下降的资金，应归还到期的人民银行贷款。凡归还到期贷款不力，或商业贷款下降资金在旺季不如数回归使用的，旺季收购资金发生周转困难，一律由专业银行自解决，人民银行总行也不对该地区增加贷款限额。同时，要加强对专业银行在人民银行存款的管理，研究确定专业银行在人民银行存款的最低限度，以保证支付。
五、进一步实行谁挖潜谁使用的政策。各地区银行要在当地政府的领导下，会同有关部门把企业每百元销售额占用全部流动资金降低2元和处理积压物资不合理占用资金的指标分解落实到企业和专业银行基层行处。要把清查处理企业闲置设备、清理收回银行逾期贷款和风险贷款列为清仓挖潜的重要内容．各地通过清仓挖潜搞活的资金，允许留在当地使用，实行“多挖多贷，少挖少贷”的政策，各地收回1987年底以前对农村社队和个人的呆滞贷款，经审查核实，可用于发放流动资金贷款、乡镇企业设备贷款和农村开发贷款。具体比例由农业银行总行确定。对不积极清仓利库、完不成挖潜任务的地区和专业银行，要相应扣减贷款规模，减少中央银行贷款。必要时，多占中央银行的贷款，利率可以向上浮。企业降低资金占用或处理积压物资、不合理占用资金的指标，要与银行贷款挂钩。对有新增贷款的企业，要扣除相应的贷款限额；对不发放新贷款的企业，必须收回相应的老贷款。对企业有问题物资和资金多占用的贷款，银行必须严格按规定加收罚息；如果在限期内作了处理，可以退还收罚息。各级银行要加强清仓挖潜的检查考核工作。各地专业银行在向各自的总行上报清仓挖潜进度和成果的同时，要抄送当地人民银行，人民银行总行要检查考核各专业银行总行、各地区清仓挖潜的情况，并要总结交流经验，运用典型，推动这项工作深入，持久地开展。
六、进一步发挥金融市场的调剂作用。要加强对新组建的融资公司和证券公司的领导和管理。融资公司和证券公司都是人民银行领导下的金融中介机构。融资公司的任务是为金融宏观调控服务。目前主要办理金融机构同业短期资金拆借业务，其资金来源，应主要依靠筹集金融业的间歇资金。人民银行同融资公司的资金关系，是借贷关系。人民银行要根据金融宏观调控的要求，指导融资公司的资金投向。证券公司主要办理金融机构之间的有价证券各种代理业务和自营买卖业务。人民银行要通过证券公司的业务活动，调剂和搞活证券流通市场，加强对中长期资金市场的规范化管理，促使整个金融市场的发展。
各省、自治区、直辖市和计划单列城市设立融资公司和证券公司的资本金，需由人民银行出资的部分，均从总行核批的信贷基金中拨付。各级分行组建融资公司，证券公司、一律报经人民银行总行审批。
国库券、有价证券的转让和买卖，一律由金融中介机构办理。对国库券转让实行保护价的评准基金，第二批试点的54个城市，每个城市在不超过200 万元的限额内，由当地人民银行在短期贷款内给予解决。
七、改革银行结算，加快结算速度。各地要采取切实措施，防止和扭转延压、挪用和截留客户结算资金的现象，提高社会资金的使用效率。要改进银行汇票，扩大通汇通兑面；要全面推广商业汇票，疏导商业信用，减少企业之间贷款拖欠；在大中城市开办银行本票，要扩大支票使用范围，积极推行收购农副产品定额转帐支票。使结算与融通资金结合起来。
八、进一步加强分析预测工作。各级银行领导要围绕宏观调控和管理的要求，把分析预测工作列入议事日程，认真抓好。一是要加强和改进基础统计工作，做到“条条”与“块块”、计划与统计的口径一致，人民银行与专业银行汇总的数字相互一致。二是要加强分析预测，特别要注意分析各地经济增长、物价上涨与货币、信贷增长以及金融市场的变化关系，增强工作的预见性。三是要搞好综合反映，及时发现和反映深化改革中经济、金融出现的新情况、新问题，并研究提出相应的对策。



中国 锡兰


中华人民共和国中央人民政府与锡兰政府关于橡胶和大米的五年贸易协定


　　中华人民共和国中央人民政府（以下简称“中国政府”）与锡兰政府，为加强中锡两国政府和人民间之友谊并促进两国间之长期贸易合作，在平等互利基础上达成协议如下：

　　第一条

　　第一款自本协定经双方政府批准之日开始，在五年之时期内，锡兰政府同意卖出、中国政府同意买入锡兰胶片输往中国，每年计五万公吨。

　　第二款自本协定经双方政府批准之日开始，在五年之时期内，中国政府同意卖出、锡兰政府同意买入中国大米输往锡兰，每年计贰拾柒万公吨。

　　第二条

　　第一款（甲）项中国政府依照本协定所购买之全部一、二、三号胶片，以及全部四、五号胶片，其每磅价格应由中国政府与锡兰政府参照本条第二款之规定，经双方同意，分别确定之。此项价格，自确定价格时所决定之日期开始一年时期内，应适用于其所购买之全部胶片。

　　（乙）项锡兰政府依照本协定所购买之全部大米，其每公吨价格应由中国政府与锡兰政府在确定上述胶片价格时同时确定之，并应适用于同样的一年时期。

　　（丙）项胶片与大米的价格应根据本款（甲）、（乙）两项之规定，在本协定有效期间内，每年确定一次，每次适用时期为一年，并应于本款（甲）、（乙）两项所指之上一年期终了至少一个月前确定之。

　　第二款中国政府对于依照本协定在锡兰所购买之一、二、三号胶片以及四、五号胶片，同意超过新加坡一、二、三号胶片以及四、五号胶片之平均离岸市价，分别作价。

　　第三款本条各款所指一、二、三号胶片的新加坡平均离岸市价应为一个日历月度的加权平均数，其所用权数乃系按照第五条所签订的、当时有效的橡胶合同内供给一、二、三号胶片的百分比。其四、五号胶片之新加坡平均离岸市价亦应按照同样方法计算。

　　第四款（甲）项在按照本条第一款（甲）、（丙）两项业已确定价格之年期内，每当任何一个日历月度，其一、二、三号胶片之新加坡平均离岸市价超出按照本条规定所确定的一、二、三号胶片的现行价格时，如经锡兰政府在该项一、二、三号胶片新加坡平均离岸市价超出按照本条规定所确定的一、二、三号胶片现行价格之日历月度后一个月内，提出修改价格之要求，则中国政府同意参照本条第二款之规定，谈判有关一、二、三号及四、五号胶片的新价格。

　　（乙）项如锡兰政府依照本款（甲）项之规定提出修改业已确定之胶片价格时，中国政府同时即有权提出修改大米价格之要求，锡兰政府应同意同时谈判有关大米之新价格。

　　（丙）项按照本款（甲）、（乙）两项所确定之任何新价格，自确定该项价格时所决定之日期开始至按照本条第一款原已确定价格之年期终了时为止，应适用于其所购买之全部胶片与大米。任何此种新价格亦得依照本款上述之规定予以修改。按照本条第一款所确定之任何胶片与大米的价格，或按照本条第四款所修改确定之任何胶片与大米的价格，应最少在三个月之时期内保持有效。在此三个月之时期内，两国政府有权按照本条第四款要求举行修改价格之谈判，但此项谈判所产生之新价格应在上次确定价格之生效日起三个月之时期终了后始行生效。

　　（丁）项按照本款前列各项规定所确定之新价格开始生效前，两国政府对于胶片与大米之买卖仍应按照第五条所签订当时有效的合同之一切规定进行之。

　　第五款（甲）项依照本条第一款，参照本条第二款并以本条第四款为条件，中国政府与锡兰政府同意，自本协定批准之日开始的第一年时期，按本协定所购买之全部一、二、三号胶片，其每磅价格为哥伦坡（现科伦坡）离岸价格三十二便士，全部四、五号胶片每磅价格为哥伦坡离岸价格二十九便士。

　　（乙）项依照本条第一款之规定，并以本条第四款为条件，中国政府与锡兰政府同意在本款（甲）项所指之同样的一年时期内，按本协定所购买之全部大米，其每公吨价格为中国口岸离岸价格五十四英镑。

　　第三条

　　第一款锡兰政府按照本协定所出售之胶片应以离岸条件为基础；根据本协定所购买胶片的输出，其一切海运事宜由中国政府负责。

　　第二款中国政府按照本协定所出售之大米应以离岸条件为基础；根据本协定所购买大米的输出，其一切海运事宜由锡兰政府负责。

　　第四条

　　第一款中国政府在哥伦坡锡兰银行开立账户，锡兰政府在北京中国银行开立账户；两项账户仅能用于经营本协定所规定之胶片与大米贸易所需款项。

　　第二款本协定内所规定之胶片虽以英镑计价，但依照本协定而由锡兰输往中国之每批胶片，在装船及其他应有单证呈验后，应立由中国政府将其全部价款按当时汇率折合锡兰卢比付入北京中国银行内锡兰政府账户。哥伦坡锡兰银行此时即在哥伦坡锡兰银行内中国政府账户之借方记入同额款项。

　　第三款本协定内所规定之大米虽系以英镑计价，但依照本协定而由中国输往锡兰之每批大米，在装船及其他应有单证呈验后，应立由锡兰政府将其全部价款按当时汇率折合锡兰卢比付入哥伦坡锡兰银行内中国政府账户。北京中国银行此时即在北京中国银行内锡兰政府账户之借方记入同额款项。

　　第四款本条第二款及第三款内所指汇率，应在第二款及第三款所述装船及其他应有单证呈验时按照锡兰卢比对英镑之法定卖价及买价之间的平均汇率计算之。

　　第五款中国政府与锡兰政府依照本条第一款之规定所开立之账户应每三个月由北京中国银行及哥伦坡锡兰银行结算一次，双方银行并应彼此商定由此而产生之一切手续。其结算之余额可转入下期，或以英镑或双方政府所同意之其他方法支付之。

　　第五条

　　第一款本协定中所规定之胶片与大米之交易，每年由双方政府签订以一年为期的胶片与大米合同执行之，合同内应规定规格、单价、运输、交货时间、交货地点、仲裁、支付办法、质量检验、装船单证及其他应有条款。

　　第二款为保证本协定之执行，每一年度之胶片与大米合同应同时进行谈判与签订。在此等合同之有效时期内，如一方政府不履行任何一个合同义务时，则对方政府在另一合同内所应负担之一切义务即自动解除。

　　第六条

　　按照本协定第五条中国政府与锡兰政府所签订第一年时期的胶片与大米合同应视为执行中国政府与锡兰政府于一九五二年十月四日在北京所签订的贸易协定之一部分。

　　第七条

　　在本协定有效时期内，如经一方政府提出任何修改，须经对方政府同意始得修改之。

　　第八条

　　本协定期满至少两个月前，如一方政府提议而为对方政府所同意，得协商延长之。

　　第九条

　　本协定经双方政府批准即行生效，其有效期为五年。

　　一九五二年十二月十八日在北京签字，共两份，每份均以中文及英文书就，两种文字之条文具有同等效力。

　　中华人民共和国中央人民政府代表

　　雷任民

　　锡兰政府代表